1.下列關于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說法正確的是（）。

Ⅰ.有固定利率，也有浮動利率

Ⅱ.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級

Ⅲ.利率高低取決于存單的期限

Ⅳ.利率高低取決于經(jīng)濟形勢

Ⅴ.利率高低取決于發(fā)行量

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

易錯率：83.61%

正確答案：A

答案解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。

2.證券具有極高的流動性必須滿足的條件是（）。

Ⅰ.很容易變現(xiàn)

Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小

Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定

Ⅳ.具有安全可靠的證券交易市場

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

易錯率：82.5%

正確答案：C

答案解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：（1）很容易變現(xiàn)。（2）變現(xiàn)的交易成本極小。（3）本金保持相對穩(wěn)定。

3.下列關于風險的說法中，錯誤的是（）。

Ⅰ.地震、旱災、戰(zhàn)爭、蟲災屬于自然風險

Ⅱ.政治風險和戰(zhàn)爭屬于技術風險

Ⅲ.空氣污染、噪音屬于技術風險

Ⅳ.政治風險屬于國家風險

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

易錯率：79.52%

正確答案：C

答案解析：技術風險是指伴隨著科學技術的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤。

4.證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）年7月。

A.2012

B.2009

C.2010

D.2011

易錯率：75.98%

正確答案：A

答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復。

5.股權類期權包括（）。

Ⅰ.單只股票期權

Ⅱ.股票組合期權

Ⅲ.認股權證期權

Ⅳ.股票指數(shù)期權

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

易錯率：73.37%

正確答案：D

答案解析：與股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票組合期權和股票指數(shù)期權。

6.電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把普通電話網(wǎng)絡與（）連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。

A.自助終端系統(tǒng)

B.客戶端委托系統(tǒng)

C.頁面客戶端系統(tǒng)

D.電腦交易系統(tǒng)

易錯率：72.63%

正確答案：D

答案解析：電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。

7.證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入（）。

A.注冊資本

B.總資本

C.凈資本

D.凈資產(chǎn)

易錯率：70.39%

正確答案：C

答案解析：證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的50%。

8.當證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，按照有關政策規(guī)定對債權人予以償付的是（）。

A.風險準備金

B.保障基金

C.保護基金

D.保證金

易錯率：70.2%

正確答案：C

答案解析：保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。

9.資信評級機構(gòu)申請證券評級業(yè)務，其具有3年以上資信評級業(yè)務經(jīng)驗的評級從業(yè)人員應當不少于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.30

易錯率：69.83%

正確答案：B

答案解析：申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構(gòu)，應當具備下列條件：（1）具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。（2）具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。（3）具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度。（4）具有完善的業(yè)務制度。（5）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。（6）最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄。（7）中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護社會公共利益規(guī)定的其他條件。